موقع اقرأ يعرض لكم أفضل صندوق استثمار في السعودية، أفضل صندوق استثمار من مصرف الراجحي، تجربتي مع صناديق الاستثمار الخاصة، صناديق الاستثمار في البنوك، مميزات صناديق الاستثمار وكيفية الاشتراك في صناديق الاستثمار، باقة متنوعة صناديق الاستثمار، جميعها تمثل مستويات المخاطر ويديرها فريق عمل ذو خبرة يجمع بين التخصص العلمي والمعرفة والخبرة في أدوات التحليل المالي مع الخبرة العملية المليئة بالنجاحات والإنجازات. وفي المقال التالي نقدم لمحة عن أفضل صناديق الاستثمار في… السعودية.
أفضل صندوق استثمار مشترك في المملكة العربية السعودية
عالم من الفرص الاستثمارية ينتظرك مع إحدى أهم الشركات المالية في المملكة، التي تقدم لك طرق استثمار أسهل وأكثر ملاءمة. إليك أفضل صندوق استثمار مشترك في المملكة العربية السعودية:
أفضل صندوق استثمار مشترك في المملكة العربية السعودية
- يعد صندوق الاستثمارات العامة السعودي أحد أكبر صناديق الاستثمار على الإطلاق، ليس محلياً فحسب، بل دولياً أيضاً، حيث يحتل المرتبة الخامسة كأكبر صندوق استثمار مالي في العالم بإجمالي أصول تبلغ 620 مليار دولار، حسب آخر الإحصائيات حتى إبريل 2022م .
- صناديق الأسهم: تهدف هذه الصناديق بشكل أساسي إلى الاستثمار في الأسهم بأنواعها المختلفة، سواء كانت تستثمر في الأسهم المحلية أو العالمية. وتتميز هذه الصناديق بالتنوع لأنها لا تغطي قطاعا محددا. مثل قطاع العقارات وقطاع التكنولوجيا وقطاع الاتصالات.
- ومن ناحية أخرى، وعلى الرغم من التنوع الاستثماري الكبير في الصندوق، والذي يخلق محفظة استثمارية رائعة، إلا أن هذه الصناديق تتأثر بشكل كبير بالركود الاقتصادي واستقرار السوق وتعتبر المخاطرة عالية.
- صناديق سوق المال هي صناديق قصيرة الأجل تتمتع بسيولة مالية عالية. فهي تساعد المستثمر على الحفاظ على رأس ماله من خلال تحقيق عوائد مالية جيدة في فترة زمنية قصيرة. ولذلك فإن استثماراتهم عادة ما تستهدف الأدوات الاستثمارية قصيرة الأجل وتكون مدة الصناديق سنة واحدة كحد أقصى وتتميز بـ… ويعتبر هذا النوع من الصناديق منخفض المخاطر للغاية إذا ما قورنت هذه المخاطر. مع مقارنة المخاطر الاستثمارية لصناديق الاستثمار الأخرى في السوق.
- الصناديق العقارية: تهدف هذه الصناديق إلى الاستثمار في الشركات العاملة في المجال العقاري من خلال الاستثمار في أسهمها الخاصة. وتعتبر هذه الصناديق استثمارات طويلة الأجل لأنها تهدف إلى زيادة رأس مال المستثمر على المدى الطويل، وتتميز هذه الصناديق بالسيولة العالية والتنوع، ولكنها في نفس الوقت تنطوي أيضًا على درجة عالية من المخاطر.
- صناديق تداول السلع هي صناديق استثمارية تهدف إلى تحقيق أرباح قصيرة الأجل. ويعتمد هذا الصندوق على استثماراته في شراء السلع، السلع الحلال، ودفع ثمنها المقابل ومن ثم إعادة بيعها للشركات الكبيرة في السوق، وتحقيق الربح من الفرق بين أسعار الشراء والبيع. ويعتبر هذا النوع من الاستثمار منخفض المخاطر لأنه يستهدف المعاملات الربحية قصيرة الأجل.
- صناديق الاستثمار المضمونة: تهدف هذه الصناديق إلى الاستثمار في الأصول المتعلقة بالسندات والأسهم والسلع ومؤشرات السوق ويمكن اعتبارها مجمعاً استثمارياً متوسط المخاطر. تعمل هذه الأموال على حماية رأس مال المستثمر من خلال حماية أصوله.
- صناديق السندات: تستثمر هذه الصناديق في السندات الحكومية وكذلك السندات الصادرة عن المؤسسات الدولية وتنتمي إلى فئة الصناديق ذات المخاطر المتوسطة. والسبب في ذلك هو أنهم يستخدمون أدوات الإقراض بسعر فائدة ثابت.
أفضل صندوق مشترك لمصرف الراجحي
يتوفر لدى مصرف الراجحي مجموعة واسعة من الصناديق الاستثمارية التي تقدم خيارات جيدة للأشخاص الذين يرغبون في استثمار أموالهم بشكل آمن وفق أحكام الشريعة الإسلامية، بما في ذلك الصناديق التالية:
- الصناديق المتعددة الأصول تتكون الصناديق المتعددة الأصول من عدد من فئات الأصول. وهي تشمل الأسهم والسندات والنقد، وهي مصممة بتخصيصات مختلفة للأصول لإنشاء مجموعة من العروض منخفضة إلى عالية المخاطر. على سبيل المثال، قد يستثمر صندوق منخفض المخاطر أو صندوق محفظة بشكل كبير في السندات.
- في حين أن الصندوق الأكثر عدوانية قد يركز على الأسهم أو العقارات، إلا أنه سيتم الإشراف عليه من قبل مديري الصناديق الذين يقومون بانتظام بمراجعة وإعادة توازن مزيج الأصول واستخدام مجموعة من الاستراتيجيات التي تهدف إلى إدارة المخاطر وتحسين النمو.
- صناديق الصكوك صناديق الصكوك هي شهادة مالية إسلامية، تشبه السندات في التمويل الغربي. ومع ذلك، فهو متوافق مع الشريعة الإسلامية لأن هيكل السندات الغربية التقليدية التي تدفع الفائدة غير مسموح به بموجب الشريعة الإسلامية.
- يقوم مصدر الصكوك ببيع شهادة لمجموعة من المستثمرين. يتم بعد ذلك استخدام العائدات لشراء أصل يكون لمجموعة المستثمرين مصلحة جزئية فيه. ويجب على المصدر أيضًا تقديم التزام تعاقدي بإعادة شراء السند بالقيمة الاسمية في تاريخ لاحق.
- صناديق الأسهم المحلية والعالمية هي صناديق استثمار مشتركة تستثمر بشكل أساسي في الأسهم. ويتم تصنيفها في المقام الأول حسب حجم الشركة وأسلوب استثمار العقارات في المحفظة والجغرافيا. يعتمد حجم صندوق الأسهم على القيمة السوقية.
- في حين أن أسلوب الاستثمار المنعكس في حيازات الصناديق يستخدم أيضًا لتصنيف صناديق الاستثمار المشتركة، يتم تصنيف صناديق الأسهم أيضًا على أساس ما إذا كانت محلية أو إقليمية أو دولية. تستهدف صناديق الأسهم المتخصصة صناعات مثل الرعاية الصحية والسلع والعقارات.
تجربتي مع صناديق الأهلي الاستثمارية
صناديق الاستثمار هي وسيلة للاستثمار في الشركات الكبيرة بهدف الربح منها بناء على ما يفعله خبراء الاستثمار والمتخصصون. هذه هي التجارب الأساسية حول صناديق الراجحي الاستثمارية وصناديق الاستثمار بشكل عام.
- التجربة الأولى: يقول صاحبها إنه استثمر أمواله في صناديق الاستثمار لمدة 7 سنوات وكان مبلغ الاستثمار 20 ألف ريال سعودي، وبعد فترة خسر وانخفضت أمواله إلى النصف، لكنه حقق مع تغيير الصندوق الذي لديه ربح حوالي 11% من المبلغ الأساسي.
- التجربة الثانية: يقول شخص أنه منذ 4 سنوات استثمر أمواله في صندوق استثمار وبعد حوالي 3 سنوات خسر جزء كبير من مبلغ رأس المال قبل أن ينتقل إلى صندوق استثمار آخر وحصل على ربح كبير واستعاد ما فقده .
- التجربة الثالثة: يقول صاحبها أنه استثمر مبلغاً من المال في صندوق استثمار عام 2006 وبعد فترة طويلة حصل على ربح مرتفع جداً حوالي 70% من قيمة مبلغ رأس المال، مما دفعه إلى المزيد من استثمار أمواله في الصناديق المشتركة.
صناديق الاستثمار في البنوك
من الناحية القانونية، تعتبر صناديق الاستثمار شكلاً من أشكال الشركات المساهمة ذات الوضع الخاص. الهدف هو تجميع المدخرات واستثمارها بشكل أساسي في شراء وبيع الأوراق المالية نيابة عن أصحابها لتحقيق عائد أعلى من أشكال الاستثمار الأخرى مع تقليل المخاطر.
- يتضمن الصندوق المشترك مجموعة من الأوراق المالية يتم اختيارها وفق أسس ومعايير معينة وذلك لتحقيق الأهداف الاستثمارية للصندوق، بالإضافة إلى تحقيق فائدة التنويع للمستثمر في الصندوق مما يترتب عليه تخفيض إجمالي رأس المال. حدود مخاطر الاستثمار التي تقع عادة على الاستثمارات الفردية، وبالتالي تحقيق قدرة أكبر على التنويع وتقليل تكاليف شراء وبيع الأسهم.
- تتكون أرباح صناديق الاستثمار المشتركة عادة من مكاسب رأسمالية، أي أرباح رأس المال. قد يتعرض الصندوق للخسارة في حالة انخفاض قيمة الأوراق المالية التي تتكون منها أصول الصندوق.
- تهدف صناديق الاستثمار الإسلامية إلى تجميع أموال المدخرين لاستثمارها في المجالات والمجالات المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية لتحقيق ربح حلال. ولا يقتصر نشاط صناديق الاستثمار الإسلامية التي تنشئها البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية على دور الوسيط بين المدخرين والشركات الأخرى أو على الاستثمارات غير الملتزمة. الشكل المباشر لتكوين محافظ الأوراق المالية.
- وهذا هو الحال مع الصناديق المشتركة التي أنشأتها شركات الاستثمار والبنوك التجارية التقليدية. إلا أن الهيكل التمويلي لهذه الصناديق يشمل تكوين وإدارة محافظ الأوراق المالية وفق ضوابط الاستثمار الإسلامية، فضلا عن تنفيذ الاستثمارات المباشرة في مختلف مجالات النشاط الاقتصادي.
فوائد صناديق الاستثمار المشتركة
تقدم صناديق الاستثمار المتداولة العديد من المزايا:
- تتميز صناديق المؤشرات بأنها أكثر شفافية وتتميز بالقدرة على مراقبة أسعارها والتداول في الوقت الحقيقي في أي وقت خلال جلسة التداول اليومية لسوق الأوراق المالية.
- أكثر فعالية واقتصادية: تكلفة إدارتها أقل من تكلفة إدارة صناديق الاستثمار المشتركة العادية. ولذلك، فإن الاستثمار في صناديق المؤشرات يساعد على تحقيق مكاسب (أو خسائر) على سلة من الأوراق المالية دون تكبد تكاليف شراء كل ورقة مالية على حدة.
- توفر صناديق مؤشر التنوع للمستثمر الفرصة للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، مما يتيح للمستثمر فرصة التعرض لأسواق وقطاعات محددة ومختلفة.
- السيولة: يتم تداول أموال المؤشرات خلال ساعات التداول في البورصة ويشترط أن يكون لجميع صناديق المؤشرات صانع سوق حيث يلتزم صانع السوق بالشراء أو البيع لجميع المستثمرين الراغبين في ذلك مما يضمن استمرار وجود السيولة. بالنسبة لصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) يكون لدى المستثمر دائمًا يقين بأنه يمكنه بيع أو شراء شهادات صناديق المؤشرات (ETFs) التي يمتلكها في أي وقت.
- تتميز صناديق المؤشرات الأكثر مرونة بأنها تتكون من مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، مما يسمح للمستثمرين بالحصول على محفظة متنوعة من الأسهم بدلاً من التركيز على سهم معين، مع القدرة على التداول بنفس السهولة مثل تداول سهم واحد.
كيفية الاشتراك في صناديق الاستثمار المشتركة
- هل أنت بحاجة للاستثمار في هذه الصناديق؟ ويعتمد ذلك على نوع الصندوق المراد الاستثمار فيه، والدولة التي يقيم فيها المستثمر وما إذا كان مواطناً أو أجنبياً، حيث أن القوانين التي تنظم عمل هذه الصناديق تختلف من بلد إلى آخر. بالإضافة إلى شروط الصندوق وقيمة أصوله.
- ومع ذلك، يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن المشاركة في صندوق استثمار مشترك يعني شراء مجموعة من الأوراق المالية (مثل الأسهم) دفعة واحدة، وليس سهمًا واحدًا، وكذلك أن تصبح مالكًا جزئيًا لمحفظة استثمارية تخضع للإدارة الحكيمة والتحليل الدقيق. .
- لكن من الممكن في كثير من الدول الاستثمار بمبالغ متواضعة للغاية (100 دولار أمريكي أو ما يعادلها)، وفي مصر على سبيل المثال يذكر موقع “مصراوي” أنه من الممكن الاستثمار باستثمار 100 جنيه فقط بداية .
- ومن الممكن الاستثمار في الصناديق مثل “صناديق الاستثمار” عن طريق إعطاء أمر شراء أو بيع لشركة الوساطة التي ينتمي إليها المستثمر، تماماً مثل تداول الأسهم العادية في السوق. من المهم اختيار شركة وساطة موثوقة.